Anlageprozess

Individuelles Anlegerprofil

  • Wir orien­tie­ren uns an Ihren persön­li­chen Bedürfnissen und Zielen.
  • Gemeinsam finden wir die auf Ihre Situation abge­stimmte Anlagestrategie.
  • Ihre Liquiditätsbedürfnisse beein­flus­sen sowohl die einzu­schla­gende Strategie als auch die Anlageselektion.
  • Aus diesem Prozess entste­hen neben mass­ge­schnei­der­ten und erfolg­rei­chen Anlagelösungen auch nach­hal­tige Kundenbeziehungen.

Analyse

  • Politik
    Politische Unwägbarkeiten beein­flus­sen die globale Wirtschaftsentwicklung zuneh­mend. Wir setzen bei unse­rer Entscheidungsfindung auf Frühindikatoren, was uns ein proak­ti­ves Agieren ermöglicht.
  • Wirtschaft
    Wir verar­bei­ten volks­wirt­schaft­li­che Daten konti­nu­ier­lich und verknüp­fen die Resultate eng mit unse­ren Investitionsentscheiden. Dabei werden neben länder­spe­zi­fi­schen auch lokale Entwicklungen berücksichtigt.
  • Märkte
    Markt- und bran­chen­spe­zi­fi­sche Entwicklungen und Kennzahlen geben Hinweise zum Wachstumspotenzial, aber auch zu Trends. Die Ergebnisse setzen wir in der Anlageselektion und bei der Chancen-/Risikoabwägung ein.

Anlagekomitee

  • Das Gremium, bestehend aus erfah­re­nen Anlageprofis, entschei­det über die verbind­li­che takti­sche Anlageallokation (TAA) für sämt­li­che Anlageprofile.
  • Die takti­schen Entscheide beein­flus­sen den Anlageerfolg in erheb­li­chem Masse. Das Gremium entschei­det dabei primär über die Gewichtung pro Anlageklasse und Region.
  • Der Entscheidungsprozess beinhal­tet die laufende Observierung des gesam­ten anla­ge­po­li­ti­schen Umfeldes sowie die Erarbeitung von Prognosen zu allen rele­van­ten Faktoren.

Modelportfolio

  • Implementierung der takti­schen Entscheidungen.
  • Anlageselektion auf Basis von Sektoren- und Branchenaussichten.
  • Selektion von aktiv oder passiv betreu­ten Fonds zur Abdeckung von Spezialthemen.

Umsetzung

  • Umsetzung der Anlageentscheidungen in Ihrem Portfolio.
  • Kosteneffiziente Durchführung der Allokationsanpassungen.
  • Sorgfältige Abwicklung in Anbetracht der bestehen­den Marktpreise und Markttiefe.

Laufende Überwachung

  • Ihr Portfolio wird auf tägli­cher Basis überwacht.
  • Makroökonomische und wirt­schafts­po­li­ti­sche Entwicklungen verfol­gen wir eng und nutzen unsere kurzen Entscheidungswege.
  • Die Investitionen werden unse­ren Einschätzungen gegen­über­ge­stellt, beur­teilt und auf ihre Wirksamkeit im Portfoliokontext geprüft.

Nachhaltigkeit

Livalor Vermögensverwaltung AG erbringt ausschliess­lich Dienstleistungen im Rahmen der Vermögensverwaltung. Nachhaltigkeit verste­hen wir in Übereinstimmung mit der Europäischen Union nicht nur ökolo­gisch, sondern über das gesamte ESG-Spektrum aus Umwelt, Sozialem und Unternehmensführung. Als liech­ten­stei­ni­sche Vermögensverwaltungsgesellschaft unter­lie­gen wir den Offenlegungspflichten der EU-Offenlegungsverordnung (Verordnung (EU) 2019/2088, SFDR), in Liechtenstein anwend­bar seit dem 1. Mai 2022.

 Nachhaltigkeitsrisiken

Nachhaltigkeitsrisiken sind Ereignisse aus den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, deren Eintreten den Wert einer Anlage wesent­lich nega­tiv beein­flus­sen kann. Sie sind damit Nachhaltigkeitsrisiken und werden unab­hän­gig von einer geäu­sser­ten Kundenpräferenz berücksichtigt:

  • Für sämt­li­che Mandate verzich­ten wir bei Direktanlagen auf Unternehmen aus den Bereichen Glücksspiel, Kriegsmaterial und Pornografie.
  • Die Beurteilung stützt sich auf den Nachhaltigkeitsscore, der auf dem ESG-Rating von MSCI basiert und um ESG-Momentum, Geschäftspraktiken, Geschäftstätigkeiten sowie den Beitrag zu den Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen ergänzt wird.

In der Vermögensverwaltung besteht keine einheit­li­che Definition von Nachhaltigkeit; Beurteilungen können je nach Daten- und Ratingquelle vonein­an­der abweichen.

Nachhaltigkeitspräferenzen

Wir erhe­ben die Nachhaltigkeitspräferenz bei allen Kundinnen und Kunden im Anlegerprofil. Zur Auswahl stehen vier Stufen: nach­hal­tig­keits­neu­tral, verant­wor­tungs­ori­en­tiert, nach­hal­tig­keits­af­fin und nach­hal­tig­keits­ori­en­tiert. Die gewählte Stufe wird als Addendum zum Vermögensverwaltungsvertrag fest­ge­hal­ten und enthält verbind­li­che Mindest-anfor­de­run­gen an Einzeltitel und Gesamtportfolio. Bei der Stufe «nach­hal­tig­keits­neu­tral» setzen wir keine Präferenzvorgaben um; die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bleibt davon unberührt.

 Nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

Wir veröf­fent­li­chen derzeit keine Erklärung zu den wich­tig­sten nach­tei­li­gen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Massgebend sind Grösse und Ressourcen unse­res Unternehmens sowie die unvoll­stän­dige Verfügbarkeit verläss­li­cher und vergleich­ba­rer Daten, insbe­son­dere ausser­halb Europas.

Vergütungspolitik

Unsere Vergütungspolitik steht im Einklang mit der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken und enthält keine Anreize, Nachhaltigkeitsrisiken ausser Acht zu lassen oder unan­ge­mes­sene Nachhaltigkeitsrisiken einzugehen.

Stand: 01. Juli 2026

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